【生保損保販売資格試験 検証】金融マン必修の試験合格のコツ

今年も1ヶ月が経過しようとしています。
4月から社会人になる後輩から、○○行きます、と報告を受けることが多くなってきました。
そこで、生保、損保、メガバンクなどに行く人達が必ず受ける資格である「保険販売資格試験」を説明していきます。

資格試験の難易度と位置付け

恐らく、これら3つの試験は大手であれば1年目に合格することはマスト、まさか落ちたら恥という感じでした。
東京海上の友人曰く「たまーに東大とかでも落ちるやつは落ちてる、そいつみるとまあ確かに遊びまくってんなー」って感じるそうです。
試験について、基本的には会社からワークブックとテキストが配布されます。
その中に過去問がついていて、過去問が大切になってきます。

ちなみに試験会場には、会社別と思いきや年次も会社もバラバラでいろいろな会社の人がいます。
外部試験なので当たり前なのですが、同業他社がいっぱい集まっていて変な感じがするみたいです。
スーツにバッジをつけている会社だと、あ、○○生命だ!とか運がいいと就活仲間にあったりすることも。

簡単、簡単と散々言われている試験ですが同じ業種でも下のクラスの会社になると落ちる人も増えてくるそう。
中でも印象深いのは、ある中堅生命保険会社の先輩社員が
試験会場に向かう当日の電車の中で新人5人に対して過去問を見ながら指導しているシーンだったと友人から聞きました。
保険は平日に試験があるので、先輩社員は仕事時間を削って引率&試験勉強を教えているってことになります。なんとも言えない・・・。

一般課程

ワークブック、テキスト、模擬テストが配られますが基本的には模擬テストのみを前日夜から叩き込めば楽勝。
不安なら、テキストの問題部分を前々日夜から叩き込めば楽勝。
その場で考えればわかる常識問題も多く、当日の朝から勉強しても受かる魔法の試験です。
計算問題は覚えること。

・模擬テスト、過去問をやると本番の問題は殆ど見たことある問題になる。
・70点以上合格
・○✕問題、選択問題が9割近く、残りは計算問題

専門課程

ワークブック、テキスト、模擬テストが配られる。
要領は一般課程と同じ。
計算問題はパターンを叩き込むこと。
2~3日やれば大丈夫。

・過去問、模擬テストで合格可能
・マークシート
・70点以上合格
・○✕問題、選択問題が9割近く、残りは計算問題

変額保険販売資格試験

ワークブック、テキスト、模擬テストが配られる。
2~3日やれば大丈夫。

・マークシート
・70点以上合格
・計算問題はなく○×問題と選択問題のみ。
・ちょっと難しそうな感じだが基本は模擬テストや過去問と同じ

*変額単体で合格しても専門が不合格だと無効になる。
具体的に例を挙げると、専門と変額を同じ時期に受けて
変額は合格、専門は不合格だとすると、どちらも不合格ということになります。
また、変額が不合格、専門は合格だとすると、専門の合格は有効になります。
実務的には変額の資格がないと商品の幅が狭いので変額だけ受け直すことになるでしょう。

その他生命保険試験

生保試験には応用などがありますが、とったりとらなかったり会社によってまちまちです。
応用くらいからは3日間くらい見ていただかなければいけません。
もっと言えば土日どちらかを使いたいですね。

損保一般試験について

損害保険募集人一般試験、基礎単位・火災単位について。
就活のときのパソコンでやるSPIみたいな感じです。
パソコンの画面上にテキストが出てきて、右側に問題がある形です。
つまり、テキストを持ち込んで試験を受験できるようなイメージをしてください。
普通の人ならノー勉で大丈夫です。

金融業界の方へ

これらの試験は、資格地獄と呼ばれる金融業界の中でも入り口の入り口です。
めちゃめちゃ簡単な試験ですが入社後数ヶ月内に受けさせる事が多いです。
この資格を持ってないと商品を取り扱えないので営業担当は不合格だと上司から白い目で見られます。

とはいえ、簡単テストですが勉強する習慣を身につける機会だと思って前日夜からでもやってみてください。
社内の試験や今回紹介したような外部の試験がかなり増えてくるので、
学生時代と違って、日中仕事した上で勉強時間を確保するという新しい感覚を掴む練習だと思うといいと思います。

試験の合格自体は簡単ですが今後その業界で生きていくにあたって必要な知識ばかりの試験だと思います。
従って、合格することが目標ではなく必要な知識を身につけることを目標に勉強しましょう!

不安だったらメルカリで試験名で探して模擬テスト、過去問を買えばいいと思います。

P.S.
東京海上を始めとする大手金融の友人からヒアリングさせてもらいました。
ありがとうございました。

なぜ忙しい理系院生が遊び続けられたのか
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ABOUTこの記事をかいた人

人より効率よく人生をクリアしていきたい男。 大学へ逆転入学した現役国立大学院生。 教員免状を持ち家庭教師など指導する仕事を経験。 就活でも仲間と戦略を練って効率よく内定。 FXやアフィリエイトやリストマーケティングなどで効率よく稼ぐ。