あなたは資産運用をしていますか。気軽に始めることができて、お金のことを考えるきっかけを与えてくれるWealthNaviを2年間使ってみて良かったので紹介します。運用商品がわからない、投資したいけど考える時間がない人の選択肢の一つとしておすすめです。
お金の使い方は人それぞれですが、あなたがこれまで資産運用をしたことがない人、もしくは資産運用に興味があるけど恐くてできなかった人なら、WealthNaviはあなたに投資のきっかけを与える真のほったらかし投資サービスです。
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資産運用に興味があるが何を買っていいかわからない人が多いと思います。
私は楽天証券、SBI証券を使っていますがどちらも、他業種のサービスに比べユーザビリティ（使い勝手）が低いと思います。
そもそも資産運用って商品が複雑でわかりにくいものが多いです。
だからこそ、どれだけシンプルにわかりやすくスムーズに商品説明し購入できるか、現在の運用状況がわかりやすいかが大切だと思います。
「運用してみよう」と思ったても、運用するまでのハードルが、運用そのものじゃなくサービスのわかりにくさにあるのではたまったもんじゃないですね。
WealthNaviは入金すれば商品の選択は不要、運用状況はわかりやすく可視化。もちろん、スマホからも専用アプリでもアクセス可能です。以下は参考に私のWealthNaviの資産内訳です。見やすいですね～。
WealthNaviはスマホアプリの操作性が抜群で、現在の投資額とそれに対する利益がわかりやすいです。あなたが投資している配分を示すグラフも今どきなデザインになっていて、非常に気持ちが良いです。実は、これがWealthNaviの一番いいところかもしれません。
産運用や投資に対するイメージって悪いものが多いと思います。それは、FXで暴落してお金を溶かしたり自己破産してるものや不動産投資で失敗した例がニュースで取り上げられることが多いことも起因していると思います。また、日本では投資について学生時代に学ぶ機会が少ないためほとんどの人にとって未知のものになるでしょう。
そんなみなさんの不安に答えるようにWealthNaviでは商品を選択する手間を省いた上で、あなたのリスク許容度を5段階で選べるようになっています。
リスク許容度を１～５の数字を選ぶだけで、商品の配分を自動で決めてくれるために、複雑なことを考えずに、ある程度のリスクコントロールが実現できるわけです。
ちなみに私はリスク最大設定で取り組んでいます。
ご覧の通り、WealthNaviは最低投資額（最初の入金）が10万円になります。
この金額が少しばかりハードルが高いと思います。社会人1年目の人やアルバイトの学生には進められないです。投資信託等であれば数百円から購入できるのです。逆に10万円さえ最初に用意できればあとは月1回1万円～の自動積立にて運用ができます。
私は社会人1年目に始めたときは給料が低かったため、3ヶ月に1度、3万円を手動で入金していました。そんなやり方も許されます。寛容なWealthNavi様。
2年間の運用成績です。円建てで+7.52%、ドル建てで+9.85%という結果です。私の場合は米国ETFなどその他投資が+10~20%の成績を出しているのでそれに比べると、正直に申し上げて債権や金などを含むWealthNaviの実績は物足りないです。とはいうものの、完全にほったらかしておいてこの利益はすごいと思いませんか。投資信託とは何か、とかETFとは何か、とか信託報酬とかややこしいこと何も考えずにWealthNaviにひたすら積み立てていけば資産形成ができるのです。とんでもないサービスが現れたもんだ。
いいことばかりのWealthNaviに見えますが、実は手数料が1%とられています。私の2020年1月現在の運用スタイルは、コアに万遍ないインデックスファンド、サテライトで高配当株への投資です。インデックスファンドは手数料は最安クラスを揃えています。また、相次いで手数料無料化などの優遇が始まっており高配当株やETFも低コストで購入できる時代になりました。その中でWealthNaviの手数料1%は大きく目立ってしまうのです。
ウェルスナビ卒業を検討します。理由は２点、資産分散する際の投資対象選定について理解できたこと。手数料が1%とETFや投信に比べ高いこと。ただし、ウェルスナビが悪いサービスだったわけではありません。誰でも手軽に投資を経験できるので何も考えたくない人にはすごくおすすめです。
— 師匠@ブログ継続中 (@fxoshishou) December 29, 2019
コスパにうるさい私が、足を運んで講演会を聞くほどWealthNaviは魅力的なサービスで応援したいと思っていますがある程度、金融商品を選ぶ知識がある立場からすると、手数料が悪目立ちしてしまいます。
とにかく金がたくさんあるけど何も考えたくない人、お金はないけど投資を必要と感じていて勉強したくない人には最高のサービスだと思います。資産分散もしており株の暴落時にも耐えうる。リバランスも自動でやってくれるので大変楽です。だから悪くはないんだけど、投信、REIT、ETFをやっている自分のポートフォリオの中では浮いてしまいます。
繰り返しになりますがWealthNaviはほったらかし投資としては最強です。理由はシンプルで、多くの人にとって投資は面倒くさいからです。そもそも、資産形成をしなければならない人たちはまず投資対象を考えます。投資対象を選ぶのは一苦労します。恐らくここで多くの人が離脱します。
投資対象を選んだら次はタイミングを考えます。これも大変です。相場が変動す対象を選んだ場合、今は安値なのか？これから下落するのかなど考えることが多いのです。こんなことは投資が趣味な一部のマニアックな人がやればいい。多くの人にとってこの思考時間は無駄です。投資についてあれこれ考える暇があったら仕事に使ったり、筋トレに行ったり、大切な仲間や家族と過ごしたほうが良い。本気でそう思います。
投資は人生においてマストだが始めるタイミングは早いほどよい。そこまでわかってはいるが、手を出せない。面倒臭い。勉強したくない。という感じならウェルスナビはソリューションとなりうる。#ウェルスナビ
— 師匠@ブログ継続中 (@fxoshishou) December 1, 2017
ウェルスナビは投資に関心があるがやったことないという人におすすめ。
— 師匠@ブログ継続中 (@fxoshishou) November 7, 2017
なんとなくわかったけど、セミナーに行ってみたい人もいると思います。CEO自ら喋るセミナーに、私も参加してきました。CEOのファンになりました。日本に投資を広めたい（投資教育したい）という考えも賛同できます。
自社の商品が完全に丸見えなので、バックエンドやバイアスのない中立公平なセミナーになっています。安心して参加できます。
WealthNaviはやらないけど、資産形成の王道でありWealthNaviも掲げている長期、積立、分散について理解したい人にもおすすめです。
セミナーに参加できなくてもCEOの著書で学べます。
まとめ
忙しくても、小額からでも、ほったらかしで長期、積立、分散投資を実現することができるWealthNaviは多くの人におすすめです。
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